A transformação do setor financeiro brasileiro com o uso da Nuvem

O Open Finance Brasil tem alcançado marcos significativos na implementação do sistema financeiro do País, tendo hoje o suporte estratégico da Amazon Web Services (AWS) e da Darede, uma das consultorias de serviços de Tecnologia da Informação do mercado. Essa parceria tem desempenhado um papel crucial na criação de uma infraestrutura robusta e segura, impulsionando a inovação e a interoperabilidade no setor financeiro brasileiro.

No início da implementação do Open Finance, em fevereiro de 2021, a AWS foi acionada para fornecer, em meio aos desafios de curto prazo, um ambiente de baixo custo que possibilitasse a disponibilização do Portal do Open Finance, composto por três áreas: Cidadão, Participante e Desenvolvedor. No portal, os desenvolvedores podem acessar informações importantes para seguir em conformidade com as regras do Open Finance na fase de criação das soluções. O Portal contém detalhes sobre como os sistemas devem se comunicar, explicações de termos técnicos, descrições das diferentes APIs, entre outras informações relevantes.

A escolha pela AWS foi um processo natural, pela sua experiência no setor financeiro, sua gama de ferramentas de conformidade e governança e a expertise em desempenhar um papel fundamental na definição de melhores práticas e na avaliação de potenciais impactos de longo prazo na arquitetura, segurança e infraestrutura dos projetos.

Já a Darede foi selecionada para assumir a gestão operacional e apoiar na implementação e migração de sistemas centrais da governança do Open Finance Brasil. A empresa realizou um levantamento abrangente utilizando a metodologia AWS Well-Architected Framework, com foco na segurança, confiabilidade e redução de custos. Isso resultou na implementação das soluções AWS, que garantiram não apenas a segurança almejada, mas a escalabilidade automática das aplicações e a conformidade com o padrão CIS Benchmark – conjunto de regras que mostram as melhores práticas de configurações amplamente aceitas e desenvolvidas por uma comunidade global de especialistas em segurança cibernética. De acordo com os resultados do projeto divulgados pela Darede, houve uma redução de 40% dos custos e uma aderência de 100% ao CIS.

A plataforma de tecnologia da AWS oferece não somente um ambiente seguro, mas o acesso ao diretório central, que gerencia certificados digitais para participantes autorizados pelo Banco Central do Brasil a operar dados no Open Finance, e à Plataforma de Coleta de Métricas (PCM), uma plataforma automatizada para consolidação de consumo e transmissão entre os participantes, para que sejam identificados mais facilmente os potenciais gargalos no processo de comunicação de dados e na resolução de problemas. Ambas são hospedadas pela AWS em contas mantidas por fornecedores do Open Finance Brasil.

A parceria entre a AWS e a Darede permitiu que o Open Finance Brasil – cuja estrutura segue gerenciada pela entidade contratada para tal finalidade, a Chicago Advisory Partners – fosse bem-sucedida no andamento do projeto, trazendo um ambiente seguro, otimizado e sustentável.

Com base nessa infraestrutura sólida, o Open Finance Brasil está planejando uma série de iniciativas para impulsionar ainda mais a inovação no setor financeiro. Um dos próximos passos inclui um projeto de modernização da PCM, que trará ferramentas analíticas e de ciência de dados avançadas para os participantes autorizados desse ecossistema. Os dados da PCM e os insights extraídos a partir deles permitirão a tomada de decisões estratégicas mais embasadas. Isto tornará possível a otimização de operações internas e o aprimoramento da eficiência do Open Finance. Para os participantes, tais informações vão ajudar as organizações a entender melhor o mercado, seus clientes e suas necessidades, levando a ofertas mais personalizadas e ao fortalecimento nos relacionamentos.

Além disso, está prevista a implementação de processos de observabilidade, que permitirão, por meio de ferramentas analíticas, monitorar e rastrear o desempenho das APIs dos participantes, diagnosticar problemas e obter informações valiosas sobre sua operação, principalmente em arquiteturas baseadas na nuvem. Tais processos permitirão um melhor monitoramento dos acordos de nível de serviço (SLAs) e garantirão uma comunicação técnica de alta qualidade entre os participantes, proporcionando melhor experiência para os usuários.

Esse cenário de colaboração dá uma amostra do comprometimento para que o país possa contar com um sistema financeiro aberto, inclusivo e seguro, impulsionado pela adoção de tecnologia de ponta e o trabalho incansável de profissionais altamente especializados. O futuro do setor financeiro no Brasil é promissor, e o Open Finance é um importante passo nessa jornada de transformação.