IA desenvolvendo IA: solução da H2O.ai revoluciona o mercado financeiro

A H2O.ai, que atua em soluções de aprendizado de máquina e Inteligência Artificial (IA), está transformando o mercado financeiro com sua plataforma H2O Driverless AI. A solução, que utiliza Inteligência Artificial para criar e otimizar modelos de IA, tem demonstrado um impacto significativo na eficiência e na precisão dos processos de crédito e análise financeira de bancos e empresas financeiras.

Mas como é isso de Inteligência Artificial desenvolver Inteligência Artificial?
“O conceito de ‘Inteligência Artificial desenvolvendo Inteligência Artificial’ pode parecer futurista, mas é uma realidade com o H2O Driverless AI. Essa plataforma utiliza IA para automatizar a criação e otimização de modelos de aprendizado de máquina, um processo que tradicionalmente exige intenso trabalho manual”, explica Luiz Santos, diretor de Solutions Engineering – América Latina da H2O.ai.

Como funciona o processo?
Automação da engenharia de variáveis
 O H2O Driverless AI começa com a automação da engenharia de variáveis, uma tarefa que normalmente demanda tempo e expertise significativos dos cientistas de Dados. Em vez de criar manualmente variáveis como “total em atraso” ou “percentual em atraso”, o Driverless AI gera automaticamente milhares de variáveis derivadas a partir dos Dados brutos. Esse processo envolve a combinação e transformação de Dados para criar novas características que podem melhorar a performance do modelo.

Uso de algoritmos genéticos
 A plataforma aplica algoritmos genéticos para otimizar a seleção de variáveis e a construção de modelos. Esses algoritmos simulam um processo evolutivo, no qual diferentes conjuntos de variáveis são testados e comparados. O melhor modelo “sobrevive” e é refinado, enquanto os menos eficazes são descartados. Esse método permite que o Driverless AI encontre o modelo mais eficaz com base em uma vasta quantidade de combinações possíveis, muito mais rapidamente do que seria possível manualmente.

Testes e validações automatizados
 Em vez de passar semanas ajustando manualmente os parâmetros do modelo, o Driverless AI automatiza o ajuste e validação de modelos. Ele testa diferentes transformações de Dados e técnicas de modelagem simultaneamente, avaliando continuamente o desempenho para identificar as melhores abordagens. Isso reduz significativamente o tempo necessário para obter modelos otimizados, levando o processo de desenvolvimento de meses para apenas horas ou dias.

Documentação e explicabilidade
 Além de otimizar a criação de modelos, a plataforma também fornece documentação robusta e explicações claras sobre como os modelos foram gerados e como eles funcionam. Isso é crucial para garantir transparência e conformidade, especialmente em setores regulados como o financeiro.

Por que isso importa?
Ao automatizar esses aspectos críticos do processo de modelagem, o H2O Driverless AI não só economiza tempo e recursos, mas também aumenta a precisão e a eficiência dos modelos de IA. Isso permite que empresas, especialmente em setores como o financeiro, implementem soluções de IA mais rapidamente e com maior confiança na qualidade dos resultados.

Reconhecimento do impacto: o caso Goldman Sachs
A eficácia do H2O Driverless AI é evidenciada pelo seu impacto positivo em grandes instituições financeiras. Ediz Ozkaya, líder de Machine Learning Stats no Goldman Sachs, destaca: “Estamos esperando uma rápida adoção de IA nos mercados de capitais, à medida que os modelos de IA começam a demonstrar ROI. A H2O.ai está na vanguarda desse espaço com o Driverless AI, que nos permite injetar nossa capacidade de IA específica do domínio na plataforma de maneira consistente, enquanto protege a propriedade intelectual interna e permanece em conformidade.” Esse reconhecimento de um líder do setor financeiro sublinha como a solução da H2O.ai está transformando a forma como as grandes instituições financeiras abordam a modelagem e análise de Dados.

Exemplo concreto: a revolução no cálculo de limites de crédito
Considere o processo de ajuste de limites de crédito de clientes em um banco. Tradicionalmente, um cientista de Dados precisa criar e ajustar manualmente variáveis como “total em atraso” e “percentual em atraso” para refletir com precisão o comportamento de pagamento dos clientes. O H2O Driverless AI simplifica e acelera este processo ao testar e criar automaticamente milhares de variáveis derivadas a partir dos Dados originais, otimizando o modelo sem o trabalho manual extensivo.

Santos detalha: “Quando um cientista de Dados utiliza o Driverless AI, ele se beneficia de uma automação que realiza milhares de transformações de Dados simultaneamente. Isso não só economiza um tempo valioso, mas também melhora a precisão dos modelos ao identificar as melhores variáveis e transformações sem a necessidade de tentativa e erro manual.”

Acelerando a Transformação Digital no Setor Financeiro
A plataforma H2O Driverless AI não só ajuda na construção de modelos mais rápidos e precisos, mas também proporciona uma documentação robusta e explicações claras sobre os resultados dos modelos, crucial para conformidade e transparência. Essa capacidade é particularmente relevante para instituições financeiras que operam sob regulamentações rigorosas.

Santos acrescenta: “A integração da nossa plataforma no setor financeiro representa um grande avanço. As empresas estão vendo um retorno significativo sobre o investimento ao adotar o Driverless AI, o que demonstra não apenas a eficácia, mas também a importância da IA na modernização das operações financeiras.”