CEOs de bancos apostam na GenAI, mas esbarram em desafios culturais

Novas descobertas do IBM Institute for Business Value revelaram que os CEOs dos mercados bancário e financeiro (BFM) estão enfrentando força de trabalho, cultura e desafios à medida que agem rapidamente para implementar e escalar a IA generativa (GenAI) em suas organizações.

As descobertas fazem parte de um estudo global anual intersetorial que entrevistou mais de 3 mil CEOs de mais de 30 países e 26 indústrias, que incluiu 297 CEOs de BFM representando bancos de varejo, corporativos, comerciais e de investimento e mercados financeiros.

A pesquisa descobriu que a IA generativa é percebida como a chave para desbloquear a competitividade. 57% dos CEOs do setor BFM entrevistados afirmaram que ganhar uma vantagem competitiva no setor dependerá de quem tem a IA generativa mais avançada.

As descobertas também revelaram que os CEOs estão navegando em questões complexas em torno da cultura na era da IA. 59% dos CEOs do setor BFM entrevistados afirmaram que a mudança cultural dentro de uma empresa é mais importante do que superar desafios técnicos ao se tornar uma empresa orientada por dados, com 65% também acreditando que o sucesso com IA dependerá mais da adoção das pessoas do que da tecnologia em si.

Apesar disso, 60% dos CEOs do setor entrevistados dizem que estão pressionando pela adoção de IA mais rapidamente do que alguns funcionários podem achar confortável. No entanto, 43% reconheceram que seus funcionários não entendem totalmente como as decisões estratégicas os impactam.

As competências também se mostraram uma área de foco para os CEOs. Enquanto 60% dos CEOs do setor BFM entrevistados dizem que suas equipes têm habilidades e conhecimento para incorporar IA generativa, mais da metade (53%) dos entrevistados dizem que já estão lutando para preencher funções-chave de tecnologia. Além disso, 50% desses CEOs disseram que estão contratando para funções que nem existiam desta vez no ano passado devido à IA generativa, mostrando a rápida mudança que ocorre na força de trabalho.

“Nossa pesquisa reflete a tremenda pressão que os CEOs estão sofrendo para manter sua vantagem competitiva. Ao lado da lucratividade e produtividade, obter as habilidades certas continua sendo um desafio persistente, com os CEOs agora contratando para funções que não existiam até recentemente”, disse Shanker Ramamurthy, Global Managing Partner Banking and Financial Markets da IBM Consulting. “As necessidades da força de trabalho estão mudando rapidamente no setor de serviços financeiros e os CEOs devem garantir que os programas de qualificação sejam priorizados como um elemento importante da estratégia empresarial de qualquer instituição financeira para escalar a IA generativa”, completou.

Além disso, 66% dos CEOs do setor BFM entrevistados afirmaram que os ganhos potenciais de produtividade da automação são tão grandes que eles aceitariam riscos significativos para se manterem competitivos, com 67% dizendo que arriscariam mais do que seu concorrente para manter a vantagem competitiva.

No entanto, os CEOs do setor reconheceram que a confiança não pode ser sacrificada pela inovação. 64% dos CEOs entrevistados concordaram que manter a confiança do cliente terá um impacto maior no sucesso do que qualquer produto ou serviço específico, e 83% reconheceram que a transparência em torno da adoção de novas tecnologias é fundamental para promover a confiança entre clientes e funcionários.

“Os CEOs do setor bancário e dos mercados financeiros estão cientes dos benefícios competitivos que a IA generativa trará e estão ansiosos para agir rapidamente”, disse John Duigenan, Distinguished Engineer e gerente-geral da Indústria de Serviços Financeiros Globais da IBM. “Em seu entusiasmo para abraçar os benefícios dessa nova tecnologia potente, é fundamental que os líderes de serviços financeiros garantam que suas instituições estejam tomando medidas para projetar IA confiável projetada para reduzir o risco e ganhar a confiança de seus clientes, funcionários e reguladores”, observou.

Principais resultados do estudo

Os CEOs do setor BFM estão protegendo suas apostas em IA generativa para se manterem competitivos e estão dispostos a correr riscos para conseguir isso.

– 57% dos entrevistados acreditam que a vantagem competitiva dependerá de quem tem a IA generativa mais avançada.

– Dois terços (66%) dos entrevistados concordaram que os ganhos potenciais de produtividade da automação são tão grandes que aceitariam riscos significativos para se manterem competitivos e 67% disseram que assumiriam mais riscos do que seus concorrentes para manter uma vantagem competitiva.

– No entanto, a confiança do cliente não foi um sacrifício que os CEOs estão dispostos a fazer. 64% dos entrevistados concordaram que manter a confiança do cliente terá um impacto maior no sucesso do que qualquer produto específico, e 83% reconheceram que a transparência na adoção de novas tecnologias é fundamental para promover a confiança entre clientes e funcionários.

A força de trabalho está mudando rapidamente.

– 50% dos CEOs entrevistados disseram que estão contratando para funções que nem existiam no ano passado devido ao aumento da IA generativa.

– No entanto, mais da metade (53%) dos entrevistados dizem que já estão lutando para preencher funções-chave de tecnologia.

– 60% dos entrevistados disseram que sua equipe atual tem o conhecimento e as habilidades para incorporar novas tecnologias, como IA.

– Apenas 40% dos entrevistados avaliaram o impacto potencial da IA generativa em sua força de trabalho.

– Os CEOs entrevistados dizem que 34% de sua força de trabalho exigirá requalificação e requalificação nos próximos três anos – contra apenas 7% em 2021.

Os líderes de instituições financeiras reconhecem que é preciso uma mudança cultural para escalar a IA com sucesso, mas enfrentam desafios de colaboração e adoção dentro de suas organizações.

– 64% dos CEOs entrevistados dizem que o sucesso de sua organização está diretamente ligado à qualidade da colaboração entre finanças e tecnologia, mas metade (50%) diz que a competição entre seus executivos C-Suite às vezes impede a colaboração.

– 59% concordam que a mudança cultural é mais importante para se tornar um negócio orientado por dados do que superar desafios técnicos.

– 65% dos CEOs da BFM dizem que ter sucesso com IA dependerá mais da adoção das pessoas do que da tecnologia em si.

– Ao mesmo tempo, 43% reconhecem que seus funcionários não entendem totalmente como as decisões estratégicas os impactam.

– 60% dos CEOs entrevistados dizem que pressionam pela adoção de IA mais rapidamente do que alguns podem achar confortável.

– 64% dos CEOs da BFM entrevistados dizem que, para ganhar o futuro, devem reescrever sua cartilha organizacional.

– 72% planejam manter ou acelerar o ritmo de mudança transformacional de sua organização em 2024.

A produtividade é uma prioridade máxima, mas concentrar-se em metas de curto prazo pode dificultar o progresso a longo prazo.

– Os CEOs da BFM classificaram a modernização tecnológica como sua maior prioridade para os próximos três anos.

– Produtividade, lucratividade e escalabilidade foram identificados como os maiores desafios enfrentados pelos CEOs da BFM nos próximos três anos, com 46% concordando que a IA generativa será uma das ferramentas mais úteis para ajudá-los a superar esses desafios.

– No entanto, os CEOs do setor BFM identificaram o foco no desempenho de curto prazo como sua principal barreira à inovação.