Estudo da Nice Actimize revela aumento nas fraudes financeiras

A Nice Actimize lançou o Relatório 2022 Nice Actimize Fraud Insights, que identifica e analisa as principais ameaças e padrões de fraude que afetaram as principais instituições financeiras globais em 2021. Observando que a fraude bancária continua a aumentar, o estudo baseado em dados constatou um aumento de 41% nas tentativas de fraude em relação a uma avaliação semelhante realizada no ano anterior por seus cientistas de dados.

Aproveitando o X-Sight AI da Nice Actimize, que utiliza técnicas de Federated Learning e inteligência coletiva para detectar ameaças emergentes e padrões suspeitos de atividade, o relatório foi criado analisando bilhões de transações bancárias e de pagamentos representando mais de US$ 110 trilhões em valor. A Nice Actimize atualmente emprega essas técnicas nas principais instituições financeiras para monitorar e ficar ciente do avanço das ameaças de fraude. Seus cientistas de dados e especialistas em fraudes compilaram dados anônimos protegidos de um subconjunto de suas transações monitoradas totais, incluindo canais de pagamentos online e offline que cobriam ACH, transferências eletrônicas, cheques, compras com cartão e transações P2P. O relatório Fraud Insights agregou e sintetizou padrões de atividades fraudulentas observados em várias instituições financeiras globais.

O relatório Nice Actimize 2022 Fraud Insights mostrou que o aumento da utilização de dispositivos móveis para fins diários, como serviços bancários, compras e comunicação, impactou fortemente o cenário de fraudes em 2021. A fraude aumentou em todos os setores, de pagamentos P2P e carteiras digitais a cheques tradicionais pagamentos. Entre as descobertas do relatório, os canais móveis tiveram o maior aumento nas tentativas de fraude. a Nice Actimize projeta que os canais móveis continuarão sendo um alvo ao longo de 2022.

Além disso, as principais descobertas do relatório Fraud Insights também mostraram:

– As transações bancárias e de pagamentos usando dispositivos móveis aumentaram substancialmente de acordo com o relatório. Mas, infelizmente, a popularidade do uso móvel anda de mãos dadas com a fraude – 61% das tentativas de ataques de fraude por meio de aplicativos móveis são Account Takeovers (ATOs), mostraram os dados.

– Os fraudadores estão explorando a prevalência de dispositivos móveis para direcionar e alavancar dispositivos mais antigos. O relatório também mostrou que telefones celulares que usam sistemas operacionais mais antigos ou fabricados antes de 2016 têm três vezes mais tentativas de fraude associadas a eles do que dispositivos ou sistemas operacionais mais novos.

– Quase metade (46,9%) das tentativas de fraude resultou de transações com cartão não presente nos canais de pagamento. Como resultado, as transações online apresentaram um foco crescente no cenário de ameaças.

“Incidentes de fraude contra instituições financeiras e consumidores continuam a aumentar. Para que as instituições financeiras vençam esses desafios, elas devem aproveitar totalmente os dados como o elemento mais importante da prevenção de fraudes. A inteligência coletiva de classe mundial, com análises avançadas e IA, fornece proteções que protegem os canais bancários, ao mesmo tempo em que permitem experiências do cliente mais livres de atritos”, disse Craig Costigan, CEO, Nice Actimize.

A Nice Actimize projeta que as transações P2P emergirão como um desafio dominante que impactará o cenário de ameaças de 2022, à medida que as instituições financeiras continuam a ver uma aceleração das transações iniciadas digitalmente. Em suas descobertas, a empresa observou que a fraude P2P registrou um aumento de 63% no valor em dólares de tentativa de fraude e um aumento de 38% na taxa de tentativa de fraude no ano passado.

Serviço
www.niceactimize.com