Nova solução da Oracle ajuda bancos a gerenciar riscos climáticos

As instituições financeiras estão sob crescente pressão dos órgãos reguladores para entender sua pegada ambiental e a das empresas que financiam ou investem, também conhecidas como emissões financiadas. Para ajudar os bancos a avaliar melhor o risco climático, a Oracle anunciou nesta segunda-feira (22/4) o Oracle Climate Change Analytics Cloud Service. Com IA integrada, a nova solução de relatórios e análises foi projetada para ajudar as instituições financeiras a entender as emissões financiadas, lidar com a conformidade estatutária e mitigar os riscos relacionados às mudanças climáticas.

“Embora os bancos trabalhem com riscos financeiros relacionados ao clima que podem afetá-los diretamente por meio de suas operações, eles também precisam estar cientes de seu efeito sobre o clima indiretamente por meio dos negócios que financiam. Essa dupla responsabilidade requer o gerenciamento crítico de riscos e de seus próprios compromissos Net Zero, o que exige um esforço significativo dos bancos”, disse Jason Wynne, vice-presidente global de Desenvolvimento de Produtos de Finanças, Risco e Conformidade da Oracle Financial Services. “O Oracle Climate Change Analytics Cloud Service permite que as instituições financeiras calculem e analisem o impacto de suas emissões de carbono, bem como as metas climáticas nos investimentos atuais e planejados para obter uma visão completa da resiliência e do risco do banco em relação às mudanças climáticas”, explicou.

De acordo com um relatório da Administração Nacional Oceânica e Atmosférica, o dióxido de carbono atmosférico médio global em 2023 estabeleceu um novo recorde em 419,3 partes por milhão. O Conselho de Estabilidade Financeira (FSB) acrescenta que “esses riscos são de natureza global e terão efeitos em todas as entidades, setores e economias (…), a amplitude dos riscos relacionados ao clima – incluindo sua possível ocorrência simultânea em várias jurisdições e setores – também tem implicações para a resiliência do sistema financeiro”.

Com os riscos relacionados ao clima em alta, é imperativo que os bancos possam entender e contabilizar melhor o impacto de seu portfólio holístico de ativos de uma perspectiva regulatória e de estratégia de negócios. Com modelos de cálculo e painéis pré-construídos, o serviço pode ajudar a economizar tempo e esforço dos bancos, atender aos requisitos globais de relatórios sobre mudanças climáticas e incorporar o risco climático em suas decisões futuras de risco e investimento.

Avaliação do “risco climático” facilitada

Os bancos são desafiados a cumprir várias estruturas em várias jurisdições, e coletar e armazenar os dados necessários para atender a esses requisitos pode ser assustador. Isso é especialmente verdadeiro quando se lida com grandes e complexos clientes globais. Com ferramentas integradas de IA e Processamento de Linguagem Natural (PNL), a Climate Change Analytics pode vasculhar a internet em busca de informações publicamente disponíveis sobre iniciativas de mudanças climáticas de empresas nas quais o banco investiu, o que pode ajudar em sua avaliação geral do risco climático.

Ainda de acordo com o CDP, líder na agregação de divulgações climáticas globais nas carteiras dos bancos, as emissões do portfólio são mais de 700x maiores do que as emissões diretas – e os riscos de inação são enormes. As instituições financeiras devem descarbonizar urgentemente suas carteiras, divulgando o impacto de suas atividades de financiamento, estabelecendo metas baseadas na ciência e alinhando todas as atividades de financiamento com o Acordo de Paris.

O novo serviço de Nuvem da Oracle permite que as instituições financeiras calculem as emissões em várias classes de ativos e jurisdições. Isso engloba não apenas as emissões de gases de efeito estufa em todas as operações e a cadeia de valor de uma organização, mas também as emissões financiadas e facilitadas de seus clientes. Isso permite o cálculo de uma classificação climática em nível de contraparte em toda a carteira de clientes do banco e incorpora o risco de mudanças climáticas em outras funções de gerenciamento de risco, como planejamento de projetos e auditorias e análises de risco.

Os principais recursos do Climate Change Analytics Cloud Service da Oracle incluem:

– Realizar a contabilização de carbono por meio do cálculo das emissões de gases de efeito estufa com base no The GHG Protocol Corporate Accounting and Reporting Standard.
Calcular e divulgar números de emissões para emissões financiadas, facilitadas e evitadas e remoção de emissões com base nas diretrizes da Partnership for Carbon Accounting Financials.

– Integração do risco climático na tomada de decisões gerais de risco e investimento da empresa com uma estrutura interna de Climate Scorecard, modelos de probabilidade de inadimplência (PD) e perda dada a inadimplência (LGD) e mapas de calor.
Acesso a mais de 100 divulgações, análises e visualizações de relatórios de mudanças climáticas pré-construídos e interjurisdicionais para atender aos requisitos de conselhos de padrões e reguladores.

– Usando análise avançada para originar, configurar, armazenar e analisar dados de mudanças climáticas do cliente com modelos de dados avançados para análise.
Ajudando a reduzir o investimento em TI com tecnologia nativa da nuvem que pode atender aos requisitos de relatórios de mudanças climáticas em constante mudança.